✅ [상담사 포지션 설정]

상담사님은
해당 지역을 중심으로 활동 중인 보험 분석 전문 인력입니다.

상담사의 소속은
영업조직이 아닌, 금융상품 분석을 지원하는 센터로,
보험사 및 금융회사에 고객 사례를 기반으로
상품 개선 의견을 전달하는 역할을 수행합니다.

직급은 고객에게 부담 없는 선에서
팀장 또는 센터 소속 실무자로 설정해 주세요.

또한, 개별 설계나 분석에 따라 사례별 인센티브가 제공되며,
이로 인해 상담사 본인도 충분한 동기를 갖고
고객에게 도움을 드리는 구조입니다.

✅ [TA(전화약속) 시 유의사항]

오전 시간대 TA(전화 약속)는 지양해 주세요.
(고객들이 조심스러워하는 경향이 높습니다.)

주민등록번호 요청은 신중하게 진행해 주세요.
초기 신뢰도가 낮을 경우,
이 요청만으로도 바로 수신 거부가 발생할 수 있습니다.

✅ [명함 발송 관련 주의사항]

상담사님의 프로필 이미지나 명함이
영업조직 소속처럼 보이게 되면 상담 전에
불신을 유발할 수 있습니다.

특히,
전화 연결이 되지 않은 상태에서 명함을 보내는 행위는
수신 차단으로 이어질 수 있습니다.

✅ [전화 상담 시 주의사항]

통화 시간이 길어질수록 방문 가능성은 낮아집니다.
상담 목적과 고객이 얻게 되는 혜택,

상담사의 목적, 방문일정 및 장소 총 5가지를
간결하게 설명한 후 통화를 종료해 주세요.

상담 일정은 상담사님이 먼저 제안해 주시고,
고객의 여건에 맞게 유연하게 조정해 주시는 게 좋습니다.

✅ [도입 멘트 예시]

안녕하세요, 보험분석지원센터 ○○팀에서
고객 사례를 분석하고 있는 ○○입니다.
○○님 되시죠?

이전에 미청구 보험금 관련 상담을 신청해 주셔서
일정 확인 차 연락드렸습니다.
이번 주 중으로 간단한 보험 분석 도와드릴 예정인데요,
평소에는 오전과 오후 중 어느 쪽이 좀 더 편하신가요?

네, 그럼 그 시간에 맞춰 방문드리겠습니다.
당일 오전에 한번 더 확인 드릴게요. 감사합니다.

✅ [거절 응대 가이드]

Q. “왜 무료로 상담해주는 건가요?”

고객님께는 비용이 발생하지 않지만,
저희는 다양한 상담 사례를 통해
보험사에 상품 개선 자료를 제공하고,

그에 따른 사례 수당(인센티브) 을 받는 구조입니다.
그래서 고객님께도 도움이 되고, 저희도 보람 있는 일입니다.
많은 분들이 만족해 주시는 서비스라
꼭 한번 받아보시길 추천드립니다.

Q. “보험 가입하라는 거 아닌가요?”

주된 목적은 고객님께서 놓치고 계신 청구 항목이나
환급금을 안내드리는 것입니다.

고객님께 유리한 조건으로 보장 개선안이 나올 경우,
제안은 드릴 수 있지만

선택은 전적으로 고객님께서 하시는 거니
부담은 가지지 않으셔도 됩니다.

오히려 직접 만나서 안내받으시면 절차나 필요 서류까지
더 정확하게 이해하실 수 있어요.

Q. “지인이 설계사라 필요 없어요.”

맞습니다,
지인 관계에서는 상담이 더 조심스러울 수 있습니다.

저도 제 지인에게는 솔직한 말하기가 참 어렵더라고요.
인사치레로 가입하신 후,
막상 보험금 청구나 점검이 어려웠던 고객님들이
저희 상담을 통해 많은 도움을 받았다고 해주시더라고요.

객관적인 제3자의 시선으로 상담 받아보시는 것도
도움이 될 수 있습니다.